Процедури AML/CTF

Оскільки криптовалюти та перекази криптовалют є анонімними, криптовалютні біржі, сервіси та компанії можуть стати платформами для незаконного відмивання грошей. Таким чином, сервіси, що впроваджують процедури AML/CTF, застосовують їх не лише до фіатних валют, а й до криптовалют.

‍

AML/CTF (англ. Anti-Money Laundering / Counter-Terrorism Financing - Протидія відмиванню грошей / Протидія фінансуванню тероризму) – комплекс заходів і процедур, призначених для виявлення та/або запобігання використанню Сервісу для відмивання коштів та фінансування тероризму.

‍

Процедури AML пов’язані з вимогами KYC (Знай свого клієнта), які включають перевірку особи клієнта та джерела його доходу. KYC також вимагає від фінансових установ (бірж, компаній тощо) постійного моніторингу діяльності своїх користувачів. Вимоги до процедур AML/CTF визначаються чинним законодавством та передовою світовою практикою.

‍

Запроваджуючи процедури AML/CTF, компанія робить кілька кроків, щоб гарантувати, що Сервіс не може використовуватися для конвертації незаконно отриманих коштів у законні кошти. Найпоширеніші заходи включають процедури оперативного моніторингу, моніторинг інформації про клієнтів та інші необхідні процедури. Для цього можна використовувати автоматизовані засоби, програмні рішення та алгоритми. Вони перевіряють, чи транзакції можуть бути пов'язані з підозрілими сервісами або платформами.

‍

Дотримання процедур AML/CTF є обовʼязковим. Користувачам, які нехтують дотриманням вимог Сервісу (особливо щодо впровадження процедур AML/CTF і KYC), буде відмовлено в подальших послугах і операціях, а рахунок буде заблоковано.

‍

Відмивання грошей є фінансовим злочином. Недотримання встановлених процедур може призвести до репутаційних і матеріальних збитків через штрафи з боку контролюючих органів.