Как проверить контрагента?

С каждым днем P2P транзакции становятся все более популярными, ведь они дают возможность покупать или продавать товары и услуги без привлечения посредников. Но с таким удобством приходит необходимость тщательно проверять контрагента (лицо, с которым производится P2P сделка), чтобы убедиться в его надежности.

1. Проверка статуса юридического лица или ФЛП.

Если вы имеете дело с бизнесом, можете проверить его регистрацию и статус с помощью специальных онлайн-сервисов (например, YouControl, Better Business Bureau и т.д.). Для поиска можно использовать:

- код ЕГРПОУ/ИНН;

- ФИО учредителя или руководителя;

- название компании;

- адрес регистрации;

- номер телефона;

- поиск также включает исторические данные.

По поисковой информации вы сможете узнать текущий статус бизнеса, открыты ли судебные процессы против этого бизнеса, находится ли бизнес в санкционных списках и т.п.

Дополнительно также можно запросить документы, подтверждающие личность (паспорт или водительское удостоверение).

2. Проверка контрагента в социальных сетях.

Современный человек имеет хотя бы один аккаунт в самых известных социальных сетях. Если вы не смогли найти вашего контрагента ни в одной, то это вероятный знак, что сотрудничество лучше не начинать.

Если ваш контрагент все же есть в соцсетях, то подробно изучите его профиль, взаимосвязь с подписчиками, комментарии и т.п. Ищите какие-либо отрицательные отзывы или жалобы других пользователей. Вы также можете проверить форумы, чтобы узнать, имеет ли контрагент хорошую репутацию.

3. Проверка отзывов предыдущих клиентов контрагента.

Если контрагент работает на платформах подобных eBay, Amazon или Etsy, то важно также ознакомиться с отзывами клиентов, узнайте, как именно проходило соглашение, были ли проблемы при проведении транзакций и т.д. Дополнительно на таких сервисах можно ознакомиться с рейтингом контрагента. Чем выше рейтинг, тем лучше продавец.

🟩«Зеленые» флаги при заключении p2p сделок

1. Использование надежной и авторитетной P2P платформы, производящей идентификацию пользователей. Этот процесс помогает убедиться, что пользователи платформы являются надежными и проверенными лицами. Также проверенные P2P сервисы гарантируют помощь при разрешении спорных ситуаций.

2. Наличие на P2P платформе эскроу-системы (временного хранилища), что помогает снизить риск мошенничества и обеспечить безопасный способ осуществления P2P транзакций. Эскроу-система задерживает платеж, пока обе стороны не будут удовлетворены соглашением.

3. Использование безопасных методов оплаты, которые обеспечивают защиту покупателей и могут помочь вам вернуть деньги, если что-то пойдет не так.

🟥«Красные» флаги при заключении p2p сделок

1. Контрагент заставляет вас принять быстрое решение.

2. Контрагент предлагает сделку, которая кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой.

3. Контрагент запрашивает личную информацию.

4. Контрагент требует предоплату или предлагает необычные платежные методы.

Если у вас есть сомнения по поводу контрагента, то лучше отказаться от сделки. Для минимизации рисков начинайте с небольших сделок и заранее обсудите условия договора с контрагентом. Обязательно ведите учет коммуникаций и транзакций, если возникнет спорный вопрос, и потребуются доказательства решения проблемы.